來源：河北省紀委監察廳網站發布時間：2016-10-24 07:55:27
根據省委統一部署，省委第十一巡視組2015年11月23日至12月25日對河北銀行進行了巡視。2016年4月19日，省委巡視組向河北銀行黨委反饋了巡視意見。按照黨務公開原則和巡視工作有關要求，現將巡視整改情況予以公布。
一、以堅決鮮明的態度，堅持把巡視整改作為首要政治任務
（一）加強組織領導。迅速成立巡視問題整改工作領導小組，由黨委書記、董事長喬志強同志任組長，黨委副書記、行長姚浩俊和黨委副書記、紀委書記趙景南任副組長，其他黨委成員及各分行、各事業部和總行各部門主要負責人為成員，領導小組辦公室設在紀檢監察室，建立起班子成員分工負責、職能部門牽頭整改、責任單位具體落實、紀檢監察協調督促的整改責任體系。及時召開“兩學一做”學習教育動員暨巡視意見整改部署會議，全面動員部署，要求全行上下充分認識巡視整改工作是當前和今后一個時期的首要政治任務，必須全力抓好整改落實，務必取得整改實效，確保圓滿完成整改任務。
（二）層層落實責任。我行黨委對照巡視整改意見，逐類、逐項、逐條研究討論，制定并印發《省委第十一巡視組反饋意見的整改方案》和《省委巡視組巡視反饋問題整改任務分工表》，形成了5大類、16小項整改任務。對每項整改任務都明確了整改措施、責任領導、牽頭部門和5月底全部完成的整改時限，做到問題清單、責任清單和措施清單一一對應。整改過程中，總行黨委班子按照統一部署和責任分工，帶頭抓好分管條線和部門整改，嚴格落實“一崗雙責”要求，總行部門及各分、支行對照整改任務，進一步細化整改措施，建立臺賬，倒排工期、確保整改到位。
（三）強化督導落實。黨委書記、董事長喬志強同志認真履行整改第一責任，定期聽取牽頭行領導整改進度匯報。兩個月的巡視整改期間，先后召開8次黨委會議，專題聽取巡視整改情況，對重點任務親自部署、重點環節親自協調，在全面統籌的同時，對重要問題提出要求、督促協調、親自推動。
（四）建立長效機制。喬志強同志多次強調，要把巡視整改工作與當前各項工作有機結合，不僅要解決具體問題，更要注重從制度、機制層面解決問題。先后制定或完善了《河北銀行總行會議制度》《河北銀行“三重一大”決策制度實施辦法》《河北銀行管理人員任免管理辦法》《河北銀行全面風險管理辦法》等一批制度規定，涵蓋了黨的領導、“三重一大”決策、干部任免、財務管理、營銷管理、采購招標等內部管理各個方面，為長遠發展打下了堅實的基礎。
二、強化問題導向，全面推進巡視反饋意見整改落實
目前，針對5大類、16小項問題，我行已整改完成14項，另外兩項，已完成階段性整改，后續將進一步在全行范圍內開展深入排查，確保全面整改到位。省委巡視組共移交我行12件問題線索，到目前共初核4件、立案1件、談話函詢1件、了結6件；給予黨政紀處分1人，其中處級1人。
（一）關于堅持黨的領導意識比較弱，履行管黨治黨“兩個責任”不到位方面
1.關于“自設行務會總攬工作，黨委領導作用偏弱”問題
（1）針對省委巡視組指出的“雖然行務會與黨委會為一套人馬，但黨委會只研究黨務工作，也區分不清楚決策主體是黨委會還是行務會”的問題，修訂《河北銀行總行會議制度》，行務會不再作為決策主體，將行務會議事內容納入黨委會議事范圍，強化黨委決策職能。同時按照巡視整改意見，將需提交董事會、監事會審議的事項，涉及員工福利及其他利益的事項，全行重大經營管理制度與辦法，全行組織架構、內設機構、崗位設置等多項內容調整到黨委會研究。
（2）針對省委巡視組指出的“黨委辦公室、黨委組織部、紀檢監察室2014年9月才設立，對分、支行黨組織設置和黨務工作人員配備沒有做出統一規定，致使目前120個基層黨支部中有90個為‘一人支部’，基層黨組織薄弱”的問題，一是健全總行黨委職能部門設置。成立黨群工作部，負責全行黨、群、工、青、團，黨委中心組理論學習等工作，進一步強化黨的領導核心地位；二是梳理完善黨支部設置。深入排查全行黨支部設置及人員配置情況，對個別7人以上支部未設立支部委員會的情況進行及時整改。
2.關于“堅持黨管干部原則不夠，干部選任工作制度缺失”問題
（1）針對省委巡視組指出的“選任干部基本按照公司章程運作，雖然黨委會也研究干部，但黨委會未執行國有企業領導人員選任工作有關規定，黨委會未建立干部選拔任用工作制度”的問題，行黨委制定印發了《河北銀行管理人員任免管理辦法》，進一步明確了黨管干部、德才兼備、以德為先等用人原則，完善選拔任用條件和程序，突出黨委在干部任免事項中的決策主體作用。
（2）針對省委巡視組指出的“董事會秘書分管黨委組織部，不夠規范”的問題，已對領導班子分工進行了調整，由黨委副書記分管黨委組織部，董事會秘書不再分管。
3.關于“‘三重一大’事項決策不規范，黨委決策職能未充分體現”問題
針對省委巡視組指出的“《‘三重一大’決策制度實施辦法》籠統明確‘三重一大’事項分別由股東會、董事會、行務會、黨委會、行長辦公會、專門委員會集體做出決定，決策主體過多不夠規范，黨委會決策職能被弱化”的問題，根據河北省委辦公廳、河北省人民政府辦公廳印發的《關于進一步推進國有企業貫徹落實“三重一大”決策制度的意見》，結合我行實際，行黨委修訂并印發了《河北銀行“三重一大”決策制度實施辦法》，進一步明晰“三重一大”事項的決策原則、決策內容、決策主體和決策程序等方面的內容，明確“三重一大”事項必須經黨委會研究后，再按照公司治理程序由股東大會、董事會和行長辦公會按照職責權限分別做出決策，并取消行長辦公會下設專業委員會“三重一大”事項決策權，進一步強化黨委會研究決策職能。
4.關于“黨風廉政建設雖有制度，但‘一崗雙責’未能落到實處”問題
（1）針對省委巡視組指出的“總行雖有黨風廉政建設相關制度，但制度實施缺乏謀劃和部署，也未進行責任分解和檢查考核，班子成員‘一崗雙責’責任狀未簽訂，履行‘雙責’不到位”的問題，一是重新修訂并簽訂《黨風廉政建設責任狀》。印發《關于重新簽訂黨風廉政建設責任狀的通知》，要求進一步擴大簽訂范圍，總行黨委書記與黨委委員、分行黨委書記簽訂，分行黨委書記與黨委委員及所轄黨支部書記簽訂，總、分行黨委委員與分管部門負責人簽訂，做到全面覆蓋、層層簽訂；二是嚴格落實黨風廉政建設相關制度。參照上級相關制度要求，2015年9月24日，行黨委印發了《河北銀行黨風廉政建設責任制實施辦法》《河北銀行管理人員廉政檔案管理辦法》《河北銀行管理人員談話制度》《河北銀行管理人員述職述廉規定》等4項廉政制度，并嚴格落實執行。2016年初組織層層簽訂責任狀，并于今年4月份按照巡視組要求進行了重簽。辦法出臺以來，總行紀委書記與18名新提任管理人員進行了廉政談話。同時對擬任人選堅持做到個人報告事項“凡提必核”、個人檔案“凡提必審”、信訪舉報“凡提必查”、紀檢監察部門意見“凡提必聽”。2016年1月22日-28日，開展分行領導班子成員黨風廉政建設及廉潔自律測評工作，并將測評結果計入個人廉政檔案臺賬。
（2）針對省委巡視組指出的“紀委書記分管屬于重要業務部門的集中采購中心，監督與被監督同為一體，不合規”的問題，已對領導班子分工進行了調整，由董事會秘書分管集中采購中心，紀委書記不再分管。
5.關于“執紀問責不到位，未能做到挺紀在前”問題
針對省委巡視組指出的“河北銀行對違規人員實行積分制處罰制度，2012年以來對違規人員處理絕大多數采取職級調整和經濟處罰，只有3人受黨紀處分，‘一案雙查’、執紀問責不到位，從嚴治黨意識較弱”的問題，進行深入排查，對違反我行內部管理規定處理的262人再次核查，又發現有問題人員3人，并相應做了黨紀處理。今后，我行在調查處理案件時，對黨員干部員工首先對照《中國共產黨紀律處分條例》核查是否觸犯黨紀，切實做到紀嚴于法，圍繞“四種形態”，把監督執紀問責做深做細做實。
（二）關于執行廉潔紀律不嚴格，落實“八項規定”精神不到位方面
1.關于“營銷費用報銷混亂，嚴重違反財經紀律和一些支行行長‘靠行吃行’”問題
針對上述問題，一是積極開展分、支行財務費用和個人營銷業務認定情況排查。其中，4月21日-5月13日為各分、支行自查階段；5月14日-6月13日為總行專項檢查階段。由總行計劃財務部、審計部、公司銀行部、個人銀行部組成專項檢查小組，深入重點分、支行進行現場檢查。
在財務費用檢查方面。認真分析支行費用科目流水、資金賬戶流水、業績分配明細、日常報銷臺賬等財務信息，并對支行行長及報賬、采購、業績考核相關人員展開問詢。目前已完成石家莊、邯鄲、廊坊、滄州等4家分行、11家支行的檢查工作。
在支行行長及員工個人業績認定方面。（1）開展儲蓄存款業績認定排查。通過系統篩查和對3家分行、9家支行的現場檢查，發現存在個別支行將公共戶認定在員工名下；個別員工離職、調離，但業績分配關系未及時調整；部分支行雖建立業績備案制度，但存在制度落實不到位等問題，已要求相關分、支行立即整改。（2）開展對公存款業績認定排查。根據各分行上報及系統篩查出涉及金額較大的問題線索，總行調查組進行了現場實地檢查，發現支行班子成員違規事項4項，客戶經理違規事項4項。主要為一些支行班子成員交流后將支行原有客戶由本人繼續維護；部分分行針對業績認定和分配，特別是支行班子成員交流后的業績分配制定了較為詳細的規定，但具體執行上存在違規行為，已要求相關分、支行立即整改。后續我行將進一步開展全行范圍的財務費用和營銷業績認定排查工作，確保整改到位。
二是完善制度建設，強化內部管理。主要采取以下措施：加強營銷費用管理。6月15日，黨委會明確要求客戶經理個人營銷業績全額納入個人工資；推進財務集中管理。2016年3月，集中報賬系統上線運行，通過審批集中、支付集中和系統控制，有效降低財務風險，減少財務違規行為；加強財務制度建設。印發《河北銀行營銷費用管理規定》，完善全行營銷費用的分配、使用、審批和報銷流程，提高營銷費用的使用效率和精細化管理水平。制定《河北銀行營銷業績管理暫行規定》，進一步規范客戶經理業績認定和管理。如要求財政類客戶必須歸為所在機構名下，不得分配至個人名下；明確個人業績審定審批權限，實行新營銷客戶提前報備、業績公示等制度。
2.關于“自定話費補助超出規定標準”問題
針對省委巡視組指出的“現有話費標準違反《河北省金融企業負責人職務消費管理暫行辦法》關于‘金融企業參照本級黨政機關公務移動通訊費用補貼’的管理規定。同時存在車補標準偏高和個別行領導出國費用超出規定標準”的問題，一是移動話費補貼方面。已按照上級相關標準，于5月31日前完成清退2013至2015年度總行發放補貼人員及分行班子成員移動話費補貼超標準發放部分。同時經黨委會研究決定，從2016年1月起，參照《關于修訂<河北省省直機關公務移動通訊費用補貼管理辦法>的通知》，對移動話費補貼標準進行調整；二是車輛補貼方面。經黨委會研究通過，參照《關于進一步規范監管企業公務用車配備、使用管理的通知》中關于車輛補貼的有關規定，制定新標準并自今年3月起執行。同時，清退總行領導班子成員和中層管理人員的超出新標準的車輛補貼。三是出國費用管理方面，嚴格按照《河北省金融企業負責人職務消費管理暫行辦法》及行內相關規定，進一步加強出國費用管理。
（三）關于違反工作紀律有故意行為，業務監管制度仍有缺失問題方面
1.關于“一些分、支行有違規”問題
（1）針對省委巡視組指出的“有的分行存在超越授權權限放貸，化整為零變相放貸，貸前調查、貸中審批、貸后監管不盡責、不到位，明知未取得抵押物前違規放貸，以聯席會議代替授信審查職責違規授信等，導致全行不良貸款上升。個別業務人員與授信客戶存在大額資金頻繁往來問題。在開展信用卡業務中部分支行片面追求發卡量，在授信前調查不盡職造成不良風險”的問題，一是深入開展自查和排查工作。總行下發了《關于對巡視組巡視反饋問題的專項檢查通知》，要求各分行認真開展信貸業務自查，同時由總行風險、營銷和審計部門聯合成立調查小組，赴唐山、邯鄲、天津、青島四家重點分行進行現場檢查。從抽查情況看，不良及風險貸款集中暴露既受經濟下行等因素影響，也有內部貸前調查、貸中審查、貸后監管等環節不深入、不全面、不扎實，執行力不強的問題，已要求相關分行及時整改，并對相關責任人進行了處理。二是加大對涉嫌利益輸送行為的查處力度。我行審計部門利用審計管理系統對2015年6月-12月期間監測情況進行梳理，對與客戶存在頻繁資金往來的18人，采取留行查看、通報批評、罰款、違規積分等不同程度的處理措施。
（2）針對省委巡視組提出的“要強化重要員工的職業道德建設和工作紀律監管，提高執行制度的有效性”、“進一步健全完善對分、支行信貸業務和信貸前、中、后鏈條監控機制”等巡視要求，一是完善貸前調查機制。總行印發了《河北銀行對公授信業務核保面簽管理辦法》，規范對公授信業務核保面簽。實行客戶經理、風險經理雙人貸前調查和客戶經理貸前調查資格準入制，嚴把貸前調查關口；二是推動“操作風險管理提升年”活動。目前已完成第一階段制度梳理工作，通過識別關鍵風險環節、查找漏洞等方式，擬修訂制度73項、改造系統功能1項；三是改革授信審批體制。實現了授信集中審批，進一步優化了審查審批流程，同時強化各層級授信授權管理，最大限度防止出現越權審批行為；四是持續強化貸后管理。印發《河北銀行關于進一步規范授信后管理的實施意見（試行）》，實施客戶分層管理，明確各級機構和人員的授信后管理責任和要求；印發《河北銀行法人客戶貸后管理操作細則》，明確法人客戶的貸后管理有關要求；印發《關于規范重大風險預警信息報送途徑的通知》，規范系統報送和專題報告報送形式、范圍，強化風險預警。
2.關于“業務監管制度仍有缺失”問題
針對省委巡視組指出的“未能按照銀監會《商業銀行內部控制指引》等相關要求，及時建立和修訂有關內控制度。在戰略管理、全面風險管理、信息科技合規風險管控、不相容崗位系統管理、對外股權投資管理等方面尚未建立制度。在關聯交易管理、前中后臺財務管理、跨區域跨機構評估機構管理、理財和信用卡審批系統等方面尚有制度缺陷，需進一步修訂”的問題，已印發《河北銀行全面風險管理辦法》《河北銀行全面風險管理實施細則》《河北銀行信息科技風險管理辦法》《河北銀行對外股權投資管理辦法》《河北銀行關聯交易管理暫行辦法》等17項制度，進一步完善了業務監管制度。
（四）關于貫徹招投標法不嚴格，工程、采購項目執行規定不到位方面
1.關于“工程、采購項目執行規定不嚴格”問題
針對省委巡視組指出的“自納入省管以來，全行機構布局迅速擴張。期間涉及新建行購買房產、分支行裝修工程及各類設備購買等資產購置。這些資產購置僅有少數采取了公開招標采購，其余多為總行集中采購中心或授權各分行以自主邀標方式采購。同時有的分行購置房產采取了單一來源采購方式，并缺少與開發商洽談房款的記錄”的問題，一是印發《河北銀行關于加大公開招標力度、嚴控單一來源采購的通知》，進一步加大公開招標力度。2016年以來，已組織公務用車、辦公設備、LED燈具、樓頂標識LOGO改造、同業系統開發建設等項目的公開招標，集中采購金額占比超過60%。二是建立招標使用、審批、執行分離機制。修訂了《河北銀行集中采購管理辦法》，明確由使用部門或請購部門提出需求，由各有權人分別進行立項、費用審批，由“三重一大”決策主體確定采購方式，由采購部門執行采購，由使用部門或請購部門進行驗收，充分體現使用、審批與執行相分離的原則。三是對購置房產過程中的選址和談判工作提出明確要求，同時要求分行將購置前期調研情況、談判記錄等相關資料妥善保管備查，防止暗箱操作。
2.關于“工程結算審計超期較長”問題
針對省委巡視組指出的“抽查新建分、支行裝修工程，發現有30個項目竣工驗收時間超過一年仍未出據結算審計結果，違反財政部、建設部《建設工程價款結算暫行辦法》關于‘應在竣工驗收20天出具結算審計結果’的規定”的問題，一是積極與施工單位、審計公司協調，目前30家營業網點全部審計完畢，其中信用卡中心裝修工程因超財委會審批預算2萬多元，需要再報審批；二是加快裝修結算審計。2016年2月4日下發《關于進一步加快分行營業網點裝修工程結算審計及付款進度的通知》，積極督促并協助分行加快裝修結算審計及付款進度。同時認真分析部分支行裝修工程審計時間較長的原因，針對承包人在提交竣工驗收報告的同時，沒有及時向我行遞交竣工結算報告及完整的結算資料情況，印發《關于在建筑施工類合同中增加條款的通知》，要求各分、支行嚴格落實執行；針對承包方和我行對變更內容意見不一致的情況，2015年8月5日印發《關于修訂網點裝修費用標準及規范費用控制的通知》，對營業網點裝修費用預算及裝修事項變更進行明確。2016年5月29日，又召開專題會議對裝修審計工作進行安排和部署，組織分行認真學習44號文件，并嚴格遵照執行。同時，在與審計公司簽訂的審計合同條款中增加出具審計報告的時間限制要求。
（五）關于堅持干部“德才兼備”標準有偏差，干部選拔任用不規范方面
1.關于“堅持干部德才標準有偏差”問題
針對省委巡視組指出的“2014年出臺的《河北銀行關于進一步加強人才隊伍建設的指導意見》中，實際用人中有重業績、對‘德’考察不充分現象”的問題，修訂印發《河北銀行關于進一步加強人才隊伍建設的指導意見》，進一步明確“德才兼備”的用人標準，更加注重對“德”的考察,嚴格落實省委“五個重用、五個不用、五個調整”用人原則，切實將忠誠、干凈、擔當、實干的優秀人才使用起來。
2.關于“干部選拔任用工作不規范”問題
針對省委巡視組指出的“干部任免工作沒有民主推薦程序；2015年新提任的一批中層干部未執行中組部關于領導干部個人有關事項報告‘凡提必核’要求；考察程序不規范，談話對象范圍沒有明確規定，有多人提職時考察談話僅在3人以下，有的在提職時以年度考核結果代替考察程序，公開招聘的中層干部沒有進行組織考察”的問題，行黨委印發《河北銀行管理人員任免管理辦法》，進一步規范管理人員選拔任用程序，完善提拔使用民主推薦、考察等流程環節，并就提任管理人員明確“凡提必核”、廉潔審查等要求。
3.關于“機構設置、領導職數核定隨意性較大”問題
針對省委巡視組指出的“總行沒有統一完整的機構設置和領導職數核定規劃，擴建分、支行在班子配備上臨時決定，分、支行行長助理設置過多。支行行長助理作為副行長使用，分行行長助理作為副行長后備干部使用，不夠規范”的問題，一是總行印發《河北銀行關于進一步規范分、支行行長班子崗位設置的意見》，對分、支行機構設置及班子職數設置進行規范，并建立相應管理機制。二是認真檢查分、支行行長助理配置情況，對個別支行行長助理配置超編問題進行了及時整改。
4.關于“干部檔案管理制度缺失”問題
針對省委巡視組指出的“沒有建立干部任免文書檔案，干部任免不填寫《干部任免審批表》，沒有專門個人考察材料，相關上會材料沒有歸檔立卷，干部檔案大都有資料缺失現象”的問題，一是健全管理人員任免檔案資料管理，建立管理人員任免文書檔案資料，對考察材料、相關上會材料等進行歸檔立卷。二是加強管理人員檔案管理，完善管理人員信息，完成《干部任免審批表》檔案補充工作。
三、堅持常抓不懈，進一步鞏固和擴大整改工作成果
通過巡視整改，我行取得了階段性成效，但對照省委巡視工作要求，整改工作還需繼續努力、不斷深化，尤其是一些成因復雜的難點問題和涉及機制、制度方面的問題，需要從源頭進行治理，馳而不息深入整改，以更好地完成巡視組交辦的任務。
（一）繼續深化巡視反饋問題的整改落實。河北銀行黨委將保持決心不變、尺度不松、力度不減，持續推進后續整改工作。對需要長期整改的事項，按照整改方案確定的任務、措施、時限，緊盯不放，善始善終，堅決防止虎頭蛇尾、草率收兵；對已經完成的整改事項定期開展“回頭看”，確保整改措施落實到位，堅決防止邊改邊犯，確保整改取得實實在在的效果。
（二）建立健全標本兼治的長效機制。以整改具體問題為切入點，深入查找深層次原因，全面排查制度缺陷和漏洞，注重治本和預防，一手抓好現有規章制度的修改完善和新規章、新制度的制定，一手抓好各項長效機制的建立和完善，使內部管理規范化、制度化成為新常態。同時加大制度執行力度，堅持制度不搞變通，執行制度敢于追責，堅決查處有規不依、有制度不執行的問題。
（三）深入貫徹落實從嚴管黨治黨要求。認真落實黨委主體責任、紀委監督責任，挺紀在前，紀嚴于法，加大執紀問責力度，以高度的政治自覺深入推進黨風廉政建設；堅持黨管干部原則，樹立良好用人導向，不斷加強領導班子和干部隊伍建設；進一步改進黨的作風，嚴明黨的紀律，加大違紀違規行為查處力度，為河北銀行又好又快發展營造風清氣正的良好環境。
整改工作任重道遠。河北銀行將深入貫徹省委及巡視組有關要求，堅定不移深化巡視整改，堅持把整改工作與自身轉型發展有機結合，進一步轉變作風、嚴肅紀律、加強管理、改進工作，堅決把巡視成果轉化為推動全行改革發展的新成效，為全省經濟發展做出更大貢獻。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。征求意見時間為2個月（自2016年10月24日至12月24日）。聯系電話：0311-86885277（工作時間）；郵政信箱：石家莊市平安北大街28號，郵編：050011；電子郵箱：18931926777@163.com
中共河北銀行黨委
2016年10月24日