來源：中國紀檢監(jiān)察報發(fā)布時間：2020-08-12 08:26:44
【典型案例】
張某，中共黨員，國有Z銀行B支行行長。王某，T公司（私企）負責人。2011年4月至2017年9月，T公司先后在B支行以抵押方式貸款約2.8億元。在此期間，張某存在以下行為：以幫助王某的T公司找到利率較低的“過橋資金”并順利向T公司發(fā)放續(xù)貸資金為由，與王某約定以借款金額（“過橋資金”）36%的“年利率”向王某索要182.045萬元的好處費。在此過程中，張某私自將銀行內部《單一客戶授信通知書》交給出借“過橋資金”的Y公司。“過橋資金”到位后，張某安排銀行工作人員加快進度完成T公司的續(xù)貸審批手續(xù)并發(fā)放貸款資金。同時，張某提供給王某多個他人銀行賬號用以收取該好處費。王某使用“過橋資金”十余天后歸還Y公司。
【分歧意見】
本案中關于張某的行為如何定性產生了分歧。
第一種意見認為：張某從王某處獲得的利益并未利用其職務便利，應當追究其違犯黨紀的紀律責任。
第二種意見認為：張某的行為符合受賄罪的構成要件，應當追究其涉嫌受賄犯罪的刑事責任。
【評析意見】
筆者支持第二種意見。
一、張某的行為是否利用了職務上的便利
受賄罪中“利用職務上的便利”是指利用本人職務上主管、負責、承辦某項公共事務的職權，以及利用職務上有隸屬、制約關系的其他國家工作人員的職權。
本案中，之所以有同志認為張某沒有利用職務上的便利，是因為張某幫助王某借“過橋資金”的相對方Y公司乃是一家民營企業(yè)。Y公司是否放貸，由其自行決策，而不在張某主管、負責的職權范圍內，從而認為張某并沒有利用其職務上的便利。因此，張某的行為只是違反了《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》第五條第（一）項的規(guī)定，“個人從事營利性經(jīng)營活動和有償中介活動”，構成違紀。
但筆者認為，本案中張某在為王某尋找“過橋資金”的過程中，私自向Y公司提供Z銀行內部的《單一客戶授信通知書》，并告知Y公司Z銀行B支行很快會給T公司放款。而Y公司內部召開的審貸會也認為張某是Z銀行B支行行長，其信譽度高，以后會有更多合作機會，Y公司因此才在T公司無抵押、無擔保的情況下給T公司發(fā)放貸款1.22億元。“過橋資金”到位后，張某安排銀行工作人員加快進度完成了T公司的續(xù)貸審批手續(xù)并發(fā)放了貸款資金。整個行為過程中，張某既利用了其行長身份所產生的影響又利用了其職務便利。
二、張某的行為構成受賄罪
刑法第三百八十五條第一款規(guī)定：“國家工作人員利用職務上的便利，索取他人財物的，或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，是受賄罪”。本案中張某身為國有企業(yè)管理人員，手中擁有貸款審批、授信的權限，對于企業(yè)融資、流動資金的保障具有優(yōu)勢地位，同時，對于是否放貸、是否足額放貸具有優(yōu)勢地位，符合受賄罪主體要件；張某向王某索要好處費，主觀方面存在故意；客觀方面，張某利用了自己銀行行長的身份私自將銀行內部《單一客戶授信通知書》交給出借“過橋資金”的Y公司，并督促銀行相關人員加快進度完成T公司的續(xù)貸審批手續(xù)并發(fā)放了貸款資金；同時，張某向王某索要了182.045萬元好處費并用于個人消費。
張某作為國家工作人員，之所以愿意為王某尋找“過橋資金”并督促銀行相關人員加快T公司續(xù)貸審批流程，其目的是向王某索要錢財，其本質侵犯了職務行為的不可收買性，破壞了金融管理秩序，嚴重影響國家金融機構的正常職能履行。王某向張某支付高額好處費，目的是希望張某以公權力介入“過橋資金”借貸及銀行續(xù)貸等事項。二人行為的本質就是權錢交易，符合受賄罪的構成要件。
筆者作為該案件的主辦人員，案件辦理過程中堅持該觀點，得到公訴機關及人民法院的支持。類似張某這種利用銀行行長身份，以居間介紹為名行收受賄賂之實，在銀行業(yè)界不是個案。必須具體問題具體分析，透過現(xiàn)象看本質，把握權錢交易的本質特征，做到不枉不縱，以有力打擊犯罪維護好金融領域秩序。
（劉忠勝 韓潔 作者單位：河南省鄭州市金水區(qū)紀委監(jiān)委）