來源：中央紀委國家監委網站發布時間：2023-11-02 08:50:17
辦卡簡單、送卡隱蔽、用卡便捷，不斷出現隱形變異
深挖細查違規收受消費卡
浙江省金華市婺城區紀委監委緊盯違規收受消費卡等“四風”頑瘴痼疾，聯合市場監管等部門組建專項督查組，“小切口”“清單化”開展專項監督檢查，持續加固中央八項規定堤壩。圖為督查組到轄區商超、特產銷售店等地摸排問題線索。樓婷 攝
山東省政協原黨組成員、副主席孫述濤被公布“雙開”，通報稱其“違規收受禮金、消費卡”；青海省西寧市委原副書記、市長孔令棟被公布“雙開”，通報稱其“長期收受可能影響公正執行公務的禮品、禮金、消費卡”……近期，在各級紀檢監察機關的通報中，違規收受消費卡問題頻頻出現。
所謂消費卡，是指能夠消費的各種形式的購物卡、消費券、禮券、提貨券等代幣卡券。辦卡簡單、送卡隱蔽、用卡便捷，披著人情往來的隱形外衣，消費卡成為一些人進行權錢交易、行賄受賄的慣用手段。
當前，違規收受消費卡問題有哪些新動向？如何深挖細查、系統施治？
違規收受消費卡現象有所遏制，但仍然時有發生，一些人通過收受電子消費卡、電子提貨券等逃避監督
今年十一前夕，上海市奉賢區紀委監委公開通報了該區交通能源（集團）有限公司原黨委書記、董事長瞿劍平接受可能影響公正執行公務的宴請并收受禮金禮卡等問題。通報稱，2013年至2019年，瞿劍平多次違規接受楊某等4名管理服務對象安排的宴請和禮金禮卡。
據奉賢區紀委監委有關負責同志介紹，瞿劍平違規收受的消費卡共計240張，每張面值1000元，合計起來價值高達24萬元。向其贈送消費卡的管理服務對象，包括集團下屬子公司商業廣場的運營管理商和集團建設項目的承包商等。他們之所以持續不斷贈卡，主要想著和瞿劍平維護好關系，以便他能在合同續約、工程款結算等事宜中提供幫助。
被留置期間，辦案人員問及收受消費卡的緣由，瞿劍平打了一個比方：“就好比我是房東，他是房客，出于想要和我維護好關系的目的，他們給我消費卡，我也覺得理所應當，就拿了?！宾膭ζ竭€存在其他嚴重違紀違法和涉嫌犯罪問題，2023年8月被“雙開”，違紀違法所得予以收繳，涉嫌犯罪問題移送檢察機關依法審查起訴。
同樣被人用消費卡不動聲色“圍獵”的，還包括浙江省某市人民法院原黨組成員、副院長俞某。2021年9月，俞某犯受賄罪被判處有期徒刑三年，并處罰金20萬元。從審判者淪為被審判者，俞某的違紀違法之路，就是從收受化妝品代金券、商場購物卡等消費卡開始的。
多年前，因工作能力突出，俞某被提拔為該市人民法院刑庭正科級審判員、庭長。自此，她明顯感到“人情往來”漸漸多了起來。被留置期間，俞某懺悔說：“他們出于人情世故考慮，感覺找你‘幫忙’費心了，逢年過節就送一些‘禮卡’拜拜年，一來二去，我也從半推半就到習以為常?！?/p>
經市紀委監委查實，從2001年到2020年，俞某先后收受了13人所送的各類充值消費卡320余張，折合人民幣30余萬元，其中20余萬元涉嫌受賄犯罪。
消費卡因存放、購買、使用的便利，成為違規收送禮品禮金的重要載體。北京大學廉政建設研究中心副主任莊德水分析，十多年來，糾治“四風”工作取得顯著成效，違規收受消費卡現象有所遏制，但仍然時有發生，送禮和收禮都變得更加隱蔽。高壓態勢下，一些人通過收受電子消費卡、電子提貨券等逃避監督。若任其發展，必將助長不正之風，必須露頭就打、從嚴執紀，鞏固拓展作風建設成效。
湖北省公安縣委常委，縣紀委書記、監委主任張久經分析，從查辦案件情況看，違規收受消費卡現象呈現出以下特點：一是易發多發，已辦理完結的違紀違法案件，不少對象均涉及違規收受消費卡問題；二是與其他違紀違法行為相伴而生，送卡人員在送消費卡的同時，通常也會送其他禮品；三是由風及腐，有的干部從小額收卡到大額受賄，在溫水煮青蛙式“圍獵”中越陷越深。
浙江省杭州市濱江區紀委監委黨風政風監督室主任鄧敏表示，作為違反中央八項規定精神的突出問題，當下違規收受消費卡行為有以下特點：一是中秋、國慶、元旦、春節等重要節假日和婚喪嫁娶是收送禮高發期；二是違規收受行為具有一定連續性，往往持續多年、反復收送，金額也從幾百元逐步發展為成千上萬元；三是從禮卡種類看，形式愈加豐富，從以超市卡、加油卡為主要形式，逐步拓展出水果卡、海鮮提貨券等多種卡券；四是收禮行為日趨隱蔽，有的借助電子科技手段給消費卡披上隱身衣，如使用電子紅包、電子禮品卡、電子提貨券等，導致案件隱蔽性變強、取證查證難度加大。
關于消費卡近年來呈現的電子化趨勢，杭州市上城區清波街道紀工委書記朱國新補充說，有的超市卡、儲值卡、會員卡、預付卡甚至都沒有實體卡片，而僅僅是二維碼圖像或字符串，不論送卡還是收卡，都可在完全不碰頭情況下完成，甚至通過第三人“過橋”，這讓違規收送行為更加隱蔽更難查處。
此類現象為何易發？杭州市富陽區監委委員華君分析，一是消費卡種類繁多，存放、購買、使用便利，收送、流轉隱秘，發現、查處、認定存在一定難度；二是消費卡從形式上比直接的現金和財物來往更隱蔽，相比之下單次數額往往較小，屬于細水長流型；三是借用節假日送上消費卡，還披上了一層人情往來的面紗；四是一些領導干部、公職人員對收受消費卡的危害性認識不足，將收受行為混同于正常人情往來，在思想上麻痹大意。
抓住其他問題延伸查，利用大數據跟蹤查，聯合多部門專項查
消費卡具有交易隱蔽、使用方便、難以追蹤查證等特點，這給發現問題線索和查實相關問題增加了難度。但抓住關鍵點展開調查，依然能發現蛛絲馬跡。
杭州市蕭山區紀委監委駐區法院紀檢監察組組長陳天分析，違規收受消費卡行為常常伴隨違規吃喝、違規公務開支、違規發放福利等問題產生，在查處相關問題線索時，應深挖細查是否存在違規收受消費卡問題；消費卡的特性決定了經常出現非收受者本人使用的情況，在核查時，應注意延伸核查被核查對象親屬使用消費卡的情況。
今年8月，蕭山區紀委監委在查處該區某中學副校長來某某違規接受學生家長宴請問題時，經進一步調查，發現來某某在席間違規收受家長所送超市消費卡5000元，因來某某還存在其他違紀問題，被給予撤銷黨內職務和政務撤職處分。
紀檢監察機關在查處違規收受消費卡問題時，可充分利用大數據、信息化手段，跟蹤消費卡的流程軌跡，發現相關問題線索。2020年8月，杭州市上城區清波街道紀工委通過大數據核查，發現街道下轄某國有單位黨員干部樓某某名下的超市卡存在高頻儲值記錄。經調查取證，查實樓某某多次收受管理服務對象超市儲值卡，累計達8000元。樓某某被給予黨內警告處分。
江蘇省張家港市紀委監委多次聯合市煙草、市場監管、稅務等部門，重點檢查印制、銷售、折價回收和違規購買煙酒卡票等行為，從源頭上加強防控。在今年初啟動的全市消費卡領域專項監督中，該市紀委監委綜合運用聯合檢查、大數據監督、個別談話等方式，分析研判公職人員出售消費卡問題，發現市容管理處工作人員蔣某有關問題線索。經查，蔣某在負責智慧環衛信息化平臺開發業務工作期間，多次收受管理服務對象贈送的購物卡、高檔煙酒等物品，折合人民幣2萬余元，后蔣某將收受的部分消費卡等售賣給煙酒店。該案已按程序移送審理，目前仍在辦理中。
實踐中，在認定違規收受消費卡行為時，定性必須準確。浙江省臺州市椒江區紀委監委第二紀檢監察室副主任李兆豐分析說，首先要看是否存在謀利事項，黨員領導干部在收受消費卡的過程中，如果存在為他人謀利的行為，則可能構成受賄罪；其次看金額是否達到刑事立案標準。
李兆豐分析，根據《中國共產黨紀律處分條例》第八十八條規定，有以下情形，可將收受消費卡行為認定為違反廉潔紀律：一是收受行為可能影響公正執行公務，一般來說，只要存在上下級關系、管理監督服務關系，就可能構成“影響公務公正執行”；二是收受的消費卡“明顯超出正常禮尚往來”，即明顯超出當地經濟發展、生活水平、風俗習慣、個人經濟能力以及一般的、正常的禮節性的有來有往。
“對于一些以‘人情往來’為幌子收受消費卡的行為要格外當心。”浙江省玉環市紀委監委派駐第三紀檢監察組組長鐘華峰稱，要重點對雙方交往是否與職務有關、是否價值對等、是否存在請托事實等因素進行綜合判斷。一般正常人情往來須具備以下幾個條件：一是雙方屬于相互贈送、有來有往；二是雙方“往來”數額應大體相當；三是涉及金額不應明顯過高。
數額認定也要精準。李兆豐稱，送卡人購買消費卡所花費的金錢、收卡人銷售消費卡所獲得的利益，可能低于消費卡的卡面價值，但實踐中，根據主客觀相統一的原則，在收卡時，收卡人主觀知悉的數額與客觀收受的數額均為消費卡的卡面價值。因此，對于消費卡的價值，通常以卡面價值為準直接認定。
開展專項整治，抽查實名登記落實情況，深化警示教育……剎住違規收送消費卡歪風
為剎住違規收送禮品禮金消費卡歪風，湖南省臨澧縣紀委監委構建風腐同查同治機制，由多部門組建風腐典型案例研判小組，對違規收送消費卡隱形變異趨勢、典型問題、深層原因、發展規律等開展研究，并建立情況通報、溝通協商、統籌調度機制。
圍繞可能存在違規收送消費卡的“關鍵少數”、重點場所，強化日常監督、專項監督；在嚴查職務違法犯罪的同時，將違規收送禮品禮金禮卡等問題作為重點事項查深查透，并對移交的問題線索及時跟進，循線深查關聯人員違紀問題。同時，在全縣范圍內持續開展違規收送禮品禮金消費卡專項整治，著力發現和查處利用消費卡作掩護搞利益交換、請托辦事等現象。
消費卡購買、充值、流通、轉讓等環節的不記名，讓行賄受賄源頭、過程等較難溯源；允許使用現金不記名不限額購卡，也為行賄受賄雙方洗錢、套現提供了便利。加之，根據購卡人需求可以隨意開具發票，為一些單位利用購卡公款消費等行為披上了隱身衣。
為從源頭遏制消費卡腐敗，浙江省玉環市紀委監委聯合市場監管、商務、公安等部門按照《關于規范商業預付卡管理的意見》的要求，對一定金額以上的商業預付卡實行實名化登記，不定期對大型商超、酒店餐飲、會所俱樂部等重點場所開展實名登記落實情況隨機抽查，倒逼規范消費卡的購買、充值、流通、轉讓等環節，實現購卡流程的可監測可查詢可追溯。實行實名登記聯合抽查機制以來，相關部門督促發卡機構實行限額發行、實名購卡，有效防范不記名消費卡淪為利益輸送的工具。
湖北省沙洋縣紀委常委、監委委員鄭娟娟分析，有的黨員干部紀法意識淡薄，認為收禮是正常人情往來，最終走上收受賄賂的“不歸路”。加強作風建設，強化警示教育，引導黨員干部自覺抵制違規收送禮品禮金消費卡歪風至關重要。
沙洋縣紀委監委與轄區監獄加強警示教育合作，定期組織全縣各單位領導干部及家屬到監獄接受警示教育，以落馬官員現場懺悔形式，警示大家注意收禮、收卡這些事，防止由風及腐；600余名黨員干部同看“清廉小戲”，同上一堂清廉藝術黨課，以戲劇、小品、情景劇等通俗易懂的形式，提醒黨員干部在日常工作生活中嚴格約束自己。
杭州市上城區清波街道紀工委針對違規收受消費卡問題，常態化開展專項監督，持續深化廉潔教育，近年來已有多名黨員干部主動向街道紀工委報告并退回消費卡。（中央紀委國家監委網站 韓亞棟）